杭州银行息差拐点确立 中收高增驱动盈利回升 每日热议

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CFi.CN讯：数据显示，杭州银行2026年半年报实现归母净利润128.13亿元，同比增长9.87%；净息差1.39%，较年初提升3BP，为近三年首次回升；中间业务收入同比增长16.50%，其中托管及受托佣金大增47.92%。零售AUM达7449.78亿元，较年初增长6.89%。

近期机构研报指出，息差改善主因负债端成本率下行26BP，对冲资产端收益率下行，叠加存款定期化程度下降3.31个百分点，负债结构持续优化。公司主动压降高风险零售贷款，个人经营贷和互联网贷款分别下降10.22%、15.70%，对公贷款增长14.12%，制造业、科技、绿色贷款增速均超10%。

研报认为，信用减值同比少提49.31%，显著增厚利润；不良率维持0.76%低位，拨备覆盖率仍高达471.96%；中期分红比例提升至26.02%，股息吸引力增强。息差企稳叠加中收结构性增长，构成估值修复核心支撑。

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